Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Wer bei uns spielt, zahlt ein und nimmt Auszahlungen entgegen. Damit das sauber abläuft, gelten bei Fatboss Casino klare Regeln gegen Geldwäscherei und eine verlässliche Identitätsprüfung. Auf dieser Seite erklären wir, was wir prüfen, wann wir es prüfen und was Sie dafür beitragen müssen.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Wir betreiben Fatboss Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority und halten uns vollständig an deren Anti-Geldwäscherei-Vorgaben. Als Betreiberin Mountberg Ltd tragen wir die Verantwortung dafür, dass auf unserer Plattform kein gewaschenes Geld eingezahlt oder ausgezahlt wird.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spielerinnen und Spieler, wir überwachen Transaktionen und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit. Diese Pflichten stehen nicht zur Diskussion, sie sind Teil unserer Lizenz und die Grundlage dafür, dass Sie bei uns ein faires und sicheres Umfeld vorfinden.

• Volle Einhaltung der MGA-Richtlinien zur Geldwäschereibekämpfung
• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung und laufend danach
• Schulung aller Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter in AML-Fragen
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständigen Behörden

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenquellen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, denn ohne verifizierte Identität fliesst kein Geld aus unserem Haus. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Mustern jederzeit eine Nachprüfung verlangen, auch mitten in einer laufenden Kundenbeziehung.

• Bei der Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern: Nachprüfung unabhängig vom Spielstand
• Bei grösseren Einzahlungsbeträgen: erweiterte Prüfung nach Ermessen unserer Compliance-Abteilung

Diese Dokumente fordern wir an

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir einen Reisepass, einen Personalausweis oder einen Führerausweis, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis genügt eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens, ein Kontoauszug oder eine offizielle Behördenschreiben, das nicht älter als drei Monate ist.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis (beidseitig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, max. 3 Monate alt
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit abgedeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Bei Kryptowährungen: Nachweis der Wallet-Adresse und der Transaktionshistorie

So läuft die Prüfung ab

Wir halten den Prozess bewusst einfach. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, und unsere Compliance-Abteilung bearbeitet sie innerhalb von maximal 48 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen, und wir informieren Sie per E-Mail, sobald Ihr Konto freigegeben ist.

• Schritt 1: Melden Sie sich in Ihrem Konto an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung.
• Schritt 2: Laden Sie Identitätsnachweis und Adressnachweis in lesbarer Qualität hoch.
• Schritt 3: Fügen Sie den Nachweis des Zahlungsmittels hinzu, das Sie für Einzahlungen nutzen.
• Schritt 4: Wir prüfen Ihre Unterlagen innerhalb von maximal 48 Stunden.
• Schritt 5: Sie erhalten eine Bestätigung per E-Mail, danach stehen Auszahlungen offen.

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und ausschliesslich von befugtem Compliance-Personal eingesehen. Wir geben nichts an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht verlangt dies. Alle Unterlagen werden in einem abgesicherten System gespeichert, das den Anforderungen der Datenschutz-Grundverordnung entspricht.

Wofür wir die Geldquelle erfragen

Bei ausgeprägtem Spielverhalten oder deutlich erhöhten Einzahlungen kann es vorkommen, dass wir Sie nach der Quelle Ihrer Gelder fragen. Das ist keine Verärgerung über Ihr Spiel, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus legaler Herkunft stammt. Je nach Situation genügen ein Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Nachweis über den Verkauf von Vermögenswerten oder eine Erklärung zur Herkunft der Einzahlungen.

Diese Anfrage stellen wir nur, wenn konkrete Anhaltspunkte sie rechtfertigen, etwa Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen. Eine klare, ehrliche Antwort schützt beide Seiten und stellt sicher, dass Ihr Konto ohne Unterbrechung spielbar bleibt.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatische Prüfroutinen. Wir achten auf ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Wechsel zwischen Zahlungsmitteln ohne erkennbaren Grund. Bei Auffälligkeiten greift unsere Compliance-Abteilung manuell ein und nimmt Kontakt mit Ihnen auf.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, wo dies technisch möglich ist. Mit dieser Same-Method-Regel verhindern wir, dass Geld über unser Casino lediglich durchgeschleust wird. Unsere Limits dabei: Mindestauszahlung 20 CHF, maximal 5,000 CHF pro Tag, Auszahlungen werden in der Regel innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die geforderten Dokumente nicht innerhalb der gesetzten Frist ein, behalten wir uns vor, Ihr Konto einzuschränken. Konkret bedeutet das: Auszahlungen werden blockiert, während Einzahlungen je nach Situation ebenfalls gesperrt werden können, um das Risiko für beide Seiten zu begrenzen.

Ihren bestehenden Guthabenbetreff verlieren Sie dabei nicht. Sobald die Prüfung nachgeholt ist und positiv ausfällt, geben wir das Konto wieder frei und bearbeiten die ausstehende Auszahlung. Stellen wir bei der Prüfung dagegen falsche Angaben, gefälschte Dokumente oder Hinweise auf unerlaubte Nutzung fest, schliessen wir das Konto endgültig und informieren die zuständige Behörde.

• Fehlende Dokumente: Auszahlungssperre bis zur Nachreichung
• Unleserliche oder widersprüchliche Unterlagen: einmalige Nachforderung mit Frist
• Falsche Angaben oder gefälschte Dokumente: endgültige Kontoschliessung
• Verdacht auf Geldwäscherei: Meldung an die Behörde und Sperrung der betroffenen Transaktionen

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Die Malta Gaming Authority schreibt uns vor, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen nach Beendigung der Geschäftsbeziehung noch während fünf Jahren aufzubewahren. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden und ist für uns nicht verhandelbar.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Daten rechtskonform. Solange wir sie speichern, gilt: Der Zugriff ist ausschliesslich befugtem Personal vorbehalten, die Speicherung erfolgt verschlüsselt in der EU beziehungsweise in Malta, und eine Weitergabe an Dritte passiert nur, soweit Gesetze oder behördliche Anordnungen dies verlangen.

Häufige Fragen

Warum muss ich mich verifizieren, bevor ich auszahlen kann?

Unsere Lizenz MGA/B2C/394/2017 verlangt, dass wir die Identität jedes Spielers bestätigen, bevor Geld unser Haus verlässt. Ohne Verifizierung ist keine Auszahlung möglich, Ihre Einzahlungen bleiben davon aber unberührt.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Unsere Compliance-Abteilung bearbeitet Ihre Unterlagen innerhalb von maximal 48 Stunden. In der Regel geht es schneller, und Sie erhalten per E-Mail Bescheid, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Muss ich wirklich für jede Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Die vollständige Prüfung erfolgt in der Regel nur einmal vor der ersten Auszahlung. Danach fordern wir nur noch Unterlagen an, wenn sich Ihre Angaben ändern, wenn Sie ein neues Zahlungsmittel nutzen oder wenn ungewöhnliche Transaktionsmuster eine Nachprüfung rechtfertigen.

Muss ich bei Krypto-Einzahlungen etwas Besonderes beachten?

Ja. Bei Ein- und Auszahlungen mit Bitcoin, Ethereum, Litecoin oder Tether prüfen wir die Wallet-Adresse und die Transaktionshistorie. Dadurch stellen wir sicher, dass die Herkunft der Gelder nachvollziehbar bleibt.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Dann blockieren wir Auszahlungen und schränken das Konto ein. Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird ausgezahlt, sobald Sie die Verifizierung nachholen. Reichen Sie die Unterlagen nicht ein, kann das Konto nach Fristablauf endgültig geschlossen werden.